匯兌風險管理
為甚麼需要管理匯兌風險？
匯率變化會令公司的資產、負債和現金流價值發生變動，在這些項目以外幣計值的情況下更是如此。
貨幣市場的波動，會影響您為進口貨物而需向海外付出的貨款金額，也會影響您出口產品所賺取的收入。
您公司所能承受的匯兌風險的水平取決於多個因素，如時間的長短與所涉及貨幣的匯率波幅等。
您可透過妥善管理風險，可助您盡量提高盈利，並將風險減至最低。
匯兌風險從何而來？
貿易─提取/償還外幣進出口貸款及支付/兌現進出口外幣票據（以外幣為單位）
匯入及匯出款項（以外幣為單位）
收取海外公司派發的股息（例如，將海外利潤匯回本國) 及支付在海外營運業務支出 (例如，支付海外僱員薪金）
在海外購置公司資產（例如，海外附屬公司的剩餘現金）及承擔海外債務（例如，外幣貸款）
那些公司應關注匯兌風險？
需把在海外收取的股息匯回境內或需支付海外營運業務支出的公司
進/出口商
需變賣海外資產及/或償還海外債務的公司
您公司業務所面對的匯兌風險有多高？
先找出在您公司經營的各項業務中，所有需要承擔外匯風險的總值。然後再計算某種貨幣與另一貨幣的兌換率上升或下跌可能造成的影響。此外，您亦應列出應付和應收賬項的預期時間表，藉此推算在30、60和90天後相應產生的利潤或虧損金額。
怎樣將您公司業務的匯兌風險減至最低？
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